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深圳擔保集團二十年4400億金融服務釋放了多大能量?

原標題:深圳擔保集團二十年4400億金融服務釋放了多大能量? 第七屆中小企業誠信榜揭榜授信典禮。 深圳商報記者 李玫 通訊員 劉慧 核心提示 中小企業是經濟社會最具活力的細胞,…

原標題:深圳擔保集團二十年4400億金融服務釋放了多大能量?

深圳擔保集團二十年4400億金融服務釋放了多大能量?

深圳擔保集團二十年4400億金融服務釋放了多大能量?

第七屆中小企業誠信榜揭榜授信典禮。

深圳商報記者 李玫 通訊員 劉慧

核心提示

中小企業是經濟社會最具活力的細胞,深圳中小企業更是創新發展的擔綱主角。近年,深圳沃土上,中小企業生機勃發,質量齊增。有關統計顯示,深圳中小企業數量達占企業總數的99.6%,1.44萬家國家級高新技術企業中,逾80%是以民營為主體的中小企業。全市具“專精特新”特色的創新型中小微企業數量,居全國大中城市前列。

然而,勢頭強勁的中小企業群體在迭代發展和一路前行中,始終離不開一種強大力量的支持,猶如軀體對血液滋養的倚重,這就是金融服務。在深圳龐大的金融生態中,深圳擔保集團以其國企的使命擔當及持續創新,獨樹一幟,脫穎而出,成為引領前沿的中小微企業服務標志性樣本。

深圳擔保集團是深圳市政府于1999年成立的專業擔保機構,承擔緩解中小微企業融資難融資貴的政策性功能。在深圳市委市政府、市國資委、投控公司指導和大力支持下,緊緊把握深圳作為中國改革開放“排頭兵”和試驗田的戰略使命,與中小企業攜手同行,大力支持戰略新興產業、未來產業、現代服務業發展,為中小微企業提供融資擔保及相關配套服務,引導金融活水源源不斷流向“最后一公里”。

二十年來,堅守“服務實體經濟”初心,秉承“嚴謹、專注、進取、創新”的核心價值觀,深圳擔保集團通過打造創新金融服務生態圈,構建企業全生命周期融資通路,為中小微企業發展貼身賦能。經過跨越式創新發展,深圳擔保集團已成為注冊資本80億元、凈資產超過100億元,資本市場評級AAA,年服務企業超過4000家次,年服務金額超過1000億元的全國融資擔保行業領軍企業。

有一組數據,特別亮眼。有關統計顯示,深圳擔保集團扎根深圳二十年,服務中小企業超過34700家次,業務發生金額超過4400億元,服務企業中99%為中小企業,高新技術企業等技術含量較高企業占比超過66%,在國內外主板、中小板掛牌上市企業135家,累計帶動新增產值9047億元,新增納稅914億元,新增就業崗位550萬個(根據《深圳統計年鑒測算》)。被國家工信部認定為“國家級中小企業公共服務示范平臺”。

4400億元,這不僅是一個內涵豐富的數據,更是促進深圳產業結構優化升級、經濟高質量發展的一股堅韌執著的力量。為者常成,行者常至。那么,深圳擔保集團二十年4400億金融服務到底釋放了多大能量,產生了怎樣的成效?近日,記者在對該集團深度采訪中不僅找到了相應的答案,同時還獲悉,為深圳營造國際一流營商環境、打造中國特色社會主義先行示范區,未來深圳擔保集團在創新發展、踐行使命方面將有更大的作為和貢獻!

貼身服務:成為3萬多家企業升級發展背后有力推手

緩解中小微企業融資難、服務實體經濟,是深圳擔保集團堅守的使命和不斷前行的初心。二十年傾力扶持中小微企業,二十年不斷探索總結,深圳擔保集團深諳企業成長的邏輯規律,以及不同階段的需要和訴求。實踐中,深圳擔保集團長袖善舞,以其獨特的創新服務,積極出手,精準發力,激發了諸多中小微企業成長能量和生機,成為3萬多家企業升級發展背后的有力推手,社會效益彰顯。

鉑科新材料:助力上市

深圳市鉑科新材料股份有限公司是全球領先的金屬粉芯材料生產商和服務提供商,從事合金軟磁粉、合金軟磁粉芯及相關電感元件產品的研發、生產和銷售??蛻舭ㄈA為、ABB、伊頓、田村、中興、比亞迪等國內外龍頭企業。

2013年以來,深圳擔保集團先后通過融資擔保等服務累計為鉑科新材提供1.5億元資金支持,解除了資金匱乏的后顧之憂。2015年深圳擔保集團旗下創投公司深圳市中小擔創業投資有限公司A輪對其投資1050萬元,為企業的長期發展注入新動力。

在深圳擔保集團大力扶持下,鉑科新材的發展如虎添翼,近年實現了銷售年均增長60%,利潤年均增長33%的佳績。2019年12月13日,中國證監會核發了鉑科新材的IPO批文。

德方納米:關鍵節點介入

德方納米是一家致力于納米材料開發直至產業化,集研發、生產和銷售納米材料及其應用產品為一體的國家級高新技術企業,是全球領先的新能源電池核心部件——正極材料的提供商。2014年企業暫未盈利情況下,深圳擔保集團基于企業良好的發展前景,雪中送炭,為企業提供第一筆400萬元純信用貸款擔保。隨后,為幫助企業快速穩健發展,深圳擔保集團又為企業提供一筆3000萬元貸款擔保,幫助企業擴建廠房與設備。

2014年以來,深圳擔保集團先后通過融資擔保等服務累計為德方納米提供1.4億元資金支持,并于2015年對其追加投資。在此加持下,德方納米銷售額及利潤增長6倍以上,主導和參與制定了多項相關國家標準,快速占領新能源電池正極材料高端市場,并在資本市場實現華麗轉型。

2019年3月19日,證監會發布第十八屆發審委2019年第6次會議審核公告,德方納米首發通過。

欣旺達:全程深度支持

欣旺達電子股份有限公司,國內新能源產業領軍企業之一,國內鋰電池產業的龍頭企業,世界能源企業500強,中國電子信息企業100強,全球鋰離子電池領域的領軍企業。 2004年,欣旺達第一筆400萬元政府無息貸款,就是由深圳擔保集團擔保。15年來,深圳擔保集團累計為欣旺達提供數億元的貸款擔保,幫助欣旺達從創業初期到成長期,直至公司在創業板上市。2011年欣旺達上市后,深圳擔保集團繼續為欣旺達提供債券擔保,為其長遠發展提供強大助力,2018年欣旺達銷售收入達200億元。

使命擔當:

打造服務中小企業深圳范本

如何真正成為中小微企業成長的有力推手?深圳擔保集團持續聚焦探索,大力創新,結出累累碩果。

構建以融資擔保為核心,金融產品擔保、非融資擔保、商業保理、融資租賃、創業投資、資金業務、金融科技、資產管理、城市更新等業務板塊相配套的創新金融服務生態圈,滿足不同中小微企業在全生命發展周期的金融需求,已成為深圳擔保集團競爭力硬核,以及服務中小企業的深圳范本。為企業提供量身定制的創新產品和融資服務是深圳擔保集團發展戰略重要組成部分及貼身服務客戶不懈追求。

全國率先探索中小企業債市融資。深圳擔保集團于2006年做“第一個吃螃蟹的人”,在國內率先提出了中小企業捆綁發債的構想,并于2007年促成國內第一只中小企業集合債券“07深中小債”成功發行,為中小企業開創了資本市場融資新模式。2012年,“07深中小債”安全兌付。深圳擔保集團憑借此榮獲“廣東省金融創新獎”和“深圳市金融創新獎”。探索直接融資服務新模式,令深圳擔保集團扶持中小微企業方式和路徑更加寬闊。目前,深圳擔保集團已發行債券類產品金額超過100億元,可增信發行市面上所有中小企業債市產品,發行數量居廣東省融資擔保機構之首。

優勢科技金融產品“科技通”、“知識產權質押”擔保直擊制約科技型企業融資的“高技術、輕資產痛點”。此外,可配套深圳各區政府的扶持中小企業發展專項資金,通過保費或利息補貼,降低企業融資成本。

供應鏈N+N:深圳擔保集團與平安銀行SAS平臺合作,為N家核心企業提供增信,利用信用替代機制,以供應鏈核心企業信用替代其N家中小供應商信用,實現供應鏈上下游資金融通的目的。

資產證券化產品(ABS):依托資本市場AAA評級,以項目所擁有的資產為基礎,通過在資本市場發行債券來為企業籌措低成本、高效率的資金,緩解企業融資難、融資貴問題。國內首單海上航運客票收入ABS于3月發行成功,發行總規模4.75億元,平均票面利率5.5%,屬同期中低水平,展示了深圳擔保集團產品創新的良好能力。

探索基于大數據的普惠金融。與互聯網巨頭及銀行合作開發線上獲客渠道,推進線上業務處理,內部業務數據+外部數據庫-高效對接,建立智能風控模型,為中小微企業開發標準化、批量化、定制化服務。先后與阿里、騰訊、百度等互聯網巨頭開展合作,與螞蟻金服、騰訊微眾銀行、百度旗下度小滿金融基于大數據分析的普惠金融領域再度攜手,截至目前,與互聯網巨頭合作的普惠金融產品放款金額已超過700億元,在保金額超過200億元。

“銀企金橋”“政策傳感器”:

促產業轉型升級

轉型升級是高質量發展的重要路徑和法寶。深圳擔保集團全力發揮“銀企金橋”、“政策傳感器”角色作用,通過各種有效方式,在推動深圳產業升級發展中踐行使命。

搭建銀企金橋,深化銀擔合作。深圳擔保集團目前擁有40家合作銀行,1000+網點,100%推薦項目銀行通過率。在與部分銀行的合作中,基于對深圳擔保集團運營能力和風控能力的認可,實現“見保即貸”綠色通道。在資金趨緊、排隊放款時,銀行對于深圳擔保集團的擔??蛻魧①M率控制在基準利率上浮20%以內,且保證優先放款。

發揮政策“傳感器”作用,促進產業轉型升級。受托管理深圳市“產業轉型升級專項資金”和“科技研發資金”累計達25億元,平均每年幫助近70家企業獲得創新扶持資金。積極探索與各區中小企業扶持資金合作,充當政府和企業之間的橋梁,引導扶持資金與中小企業對接,聚力助推產業向高端發展。

落實“四個千億”計劃,助力民營經濟健康發展,共濟紓困。2018年9月以來,深圳市政府啟動深圳市優質上市公司流動性風險共濟機制方案,深圳擔保集團為方案中債權方式執行方之一,負責其中50億元債權支持。擔保集團本著定向實施、市場化運作、快捷有效、企業盡力自救的原則,推進此項工作,迄今已為25家企業紓困,金額累計81.36億元。此外,深圳擔保集團還是“千億民企債”的具體落地機構,聯動國信證券、平安證券、中債增信、平安銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行等機構,將力爭為超過100家民營企業提供500億元新增發現債券。

降費讓利,低費率產品緩解企業融資貴。作為融資擔保行業龍頭企業,深圳擔保集團對政策性收費標準的確立和堅持,有效平抑和引導了深圳市場中小企業融資擔保的整體收費,整個深圳地區中小企業融資擔保保費標準均為2%,降低了區域中小企業的融資成本。為進一步落實國辦發6號文,深圳擔保集團推出“首貸易”、“優企貸”等多項低成本融資新產品,以集團年均業務量測算,一年可為企業降費總額達3000萬元,以更低費率和扎實的服務實實在在讓利企業,減輕企業融資負擔。

頒布誠信榜:

鍛造深圳企業誠信力量

誠信是企業信譽的基石,是企業的精神財富,同時也是企業的一種價值資源和資本形態。

誠信榜,便是深圳擔保集團點“誠”為“金”,鍛造深圳企業誠信力量的重磅創新。該榜連續舉辦7屆,已形成廣泛的號召力和影響力,在服務實體經濟和中小微企業過程中,產生了可喜實效。今年11月頒發的2019年誠信榜,欣旺達、海能達、德方納米、達實智能等148家上榜誠信企業獲得了深圳擔保集團的無抵押純信用擔保授信,授信總額度達100億元。

2003年創辦的“中小企業誠信榜”是深圳擔保集團金融服務實體經濟、服務中小微企業的一項重要活動,上榜企業可獲深圳擔保集團授予的500萬-5000萬元“免抵押、免質押、免留置”的授信額度,額度3年內有效,可循環使用。據悉,此筆授信額度在40家擔保集團合作銀行均可使用。截至目前,“中小企業誠信榜”已為超過1000家企業授信達360億元,行之有效地發揮了降低中小微企業融資成本,提高中小微企業融資效率,推動中小微企業的健康發展作用。

上榜企業代表欣旺達董事長王威給出心中的贊譽:欣旺達已連續5屆成為上榜企業“中小企業誠信榜”,深受企業的肯定和追捧。通過擔保授信來褒獎誠信,受到了企業的歡迎和社會各界的點贊,是深圳市誠信建設的一面鮮明旗幟。從第一筆貸款到如今上市后的發債,深圳擔保集團已累計為欣旺達提供了數億元的融資擔保,欣旺達成為如今國內鋰電池產業的龍頭企業,離不開深圳擔保集團的大力支持。

創新探索示范:

領銜推動行業發展

創下多項行業第一,是深圳擔保集團領銜行業發展、建設繁榮生態的重要標識。

創新銀行合作機制。深圳擔保集團與所有合作銀行均采用“一票否決、三項擔保、六月代償、八二分擔”的風險共擔合作模式,促進銀行深入參與到每個項目中,此合作模式屬全國率先,深圳唯一。深圳擔保集團與銀行建立的良性合作模式,為其他機構深化銀擔合作提供了實踐典范。

鍛造行業領先的風險管理能力。身處天然高風險性的中小企業融資服務行業,深圳擔保集團緊抓風險管理這個綱,于2004年自主創建動態的“四全風險管理體系”,該風險管理體系榮獲國家級企業管理現代化創新成果一等獎。在該體系的保障下,深圳擔保集團歷史累計代償率始終控制在萬分位,年均代償率始終控制在千分位,為擔保行業平均代償率的十分之一,風險控制水平創下“深圳企業新紀錄”“廣東企業新紀錄”和“中國企業新紀錄”。

以質量管理推進高質量發展。深圳擔保集團自2013年在行業內率先導入卓越績效模式,對機構經營進行全面評估和改進。2014年,擔保集團獲2014年度深圳市市長質量獎鼓勵獎,是融資擔保行業在此項全市質量最高獎項的首次突破。卓越績效模式為擔保集團提供了一種長期的、動態的質量管理模式,擔保集團業務量飛速上升,各項經濟指標呈現持續穩健增長態勢。2019年,擔保集團被評為“深圳質量標桿”。

率先出版教材,為行業貢獻發展經驗。2007年,編纂《信用擔保實務案例》,填補了我國信用擔保案例教材的空白。2010年,總結出版《中小企業信用擔保規制與探索》,為行業貢獻制度范本。2012年,根據債券市場增信經驗出版《中小企業債市融資》,為中小企業債市提供指導和參考。2016年,出版《擔保實務指南與疑難解答》書籍。

通過協會的力量,推動行業發展。2003年,深圳擔保集團作為發起單位之一,創建全國中小企業信用擔保機構負責人聯席會議,并被推選連續擔任十屆的聯席會議召集人單位。通過聯席會議,深圳擔保集團集聚全國同行,共同商討緩解中小企業融資難問題,加強同業之間的交流與合作,有效地促進中小企業信用擔保行業健康發展。2005年,發起成立深圳市信用擔保同業公會,擔任深圳市信用擔保同業公會前三屆會長單位。2017年,在以深圳擔保集團為代表的政策性擔保機構示范引領下,社會資金紛紛注入擔保體系,為促進深圳市中小企業健康發展,推動產業結構升級發揮了重要作用。目前,深圳擔保集團作為全國融資擔保業協會副會長單位和中國中小企業協會副會長單位,在擔保行業體制建設、行業制度規范研究和中小企業服務模式方面積極參與、建言獻策,發揮著行業領軍機構作用。

與同業積極交流,共享發展成果。作為國家發改委指定的全國中小企業信用擔保機構孵化服務基地,深圳擔保集團肩負行業人才培養責任,受國家部委、協會和相關高校邀請,擔任中小企業信用擔保培訓主講,年培訓2500人次以上。

擔保集團積極與全國同業機構交流業務拓展方式、經營模式、創新思路以及風險管理等經驗,年接待來自全國各地的融資擔保機構約80場,合計人次近700人,在與同行的交流、切磋中,也拓展了自身的合作機會與發展思路,并將服務中小企業的優秀經驗帶向全國。

二十年,是深圳擔保集團成功發展的輝煌節點,承前啟后,連接未來。

充分發揮二十年沉淀的資源和品牌優勢,堅守服務中小微企業戰略定位,以“創新金融服務、共筑美好未來”為愿景,全面履行國有企業政治責任、經濟責任、環境責任、社會責任,助推企業與經濟、環境和社會共同可持續發展,實現綜合價值創造最大化,成為深圳擔保集團堅定的信念和追求!

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